Cestão de notícias – 24/08/2012

CONFIANÇA DO CONSUMIDOR BRASILEIRO CAI NOVAMENTE…. hehe, e o MANTEGA continua falando em crescer 4% no último trimestre (ele sempre vai jogando as previsões dele pro futuro… rsss. é brasileiro, não desiste nunca)
http://economia.ig.com.br/2012-08-24/confianca-do-consumidor-cai-1-em-agosto-apura-fgv.html

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Primeira coisa a observar é “(…)reacendeu a discussão de uma possível bolha imobiliária” – ou seja, a palavra bolha que antes sequer era mencionada nos meios de comunicação agora, pode até não ser confirmada por alguns deles, mas é utilizada constantemente.
Após o segundo trimestre, também acho que o destino é sombrio, ao contrário do que queria sugerir aquele relatório, se não me engano, do Santander (último post do Blog).
Se o nível de atividade da construção civil está caindo, então ou estão terminando os empreendimentos sem começar a construir novos, ou então, estão tirando o pé no ritmo de todas as obras, antigas e novas.
De qualquer forma, então acho que o terceiro tri será pior ou igual aos demais. Seja qual for o resultado, é ruim, porque o terceiro tri precisaria ser muuuuuito melhor.
E aliado a tudo isto tem o fator de que tudo isto pode sinalizar um desaquecimento e diminuição de preços por falta de demanda, desmitificando (como a gente já sabe) o “imóvel sempre valoriza”.

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Quem esta lucrando com a bolha?

“http://www.correiobraziliense.com.br/app/noticia/politica/2011/05/04/interna_politica,250781/nove-anos-depois-luiz-estevao-quer-pagar-divida-por-desvio-na-obra-do-trt.shtml”

Para garantir que o resto dos desvios da construção do TRT de São Paulo seja revertido para o erário, a AGU manterá penhorados 1.255 imóveis do ex-senador Luiz Estevão

“Por incrível que pareça, embora eu negue o crime, é melhor eu pagar e tirar esse aprisionamento”, disse Estevão ao jornal Folha de S.Paulo.

“Confira o patrimônio de Luiz Estevão comparado ao de outros brasileiros (em dólares)

1º Eike Batista / 30 bilhões

2º Jorge Paulo Lemann / 13,3 bilhões

3º Luiz Estevão / 12 bilhões

4º Joseph Safra / 11,4 bilhões”

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Resumo da ópera:

Esse senhor “desviou” na decada de 90 um valor que corrigido pela inflação corresponderia a 1 bilhão. Criou uma construtora, e ficou bilionário. Parece estar “muitissimo” preocupado com a penhora de seus imoveis construidos a preço de banana e supervalorizados hoje.

Ou seja, é válido pegar um “empréstimo” do povo, ficar rico vendendo a eles o que já lhes pertencia, e depois posar de bom moço: olha eu não roubei! mas vou pagar 1 bi para parar de sofrer bullying.

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Pois é… em construção, ou seja, você ainda vai ter que terminar e sabe-se lá quanto vai gastar. Então, 850 (quer dizer… eu não vi a casa) é bufunfa pra caramba pra ainda ter que terminar, prova que isto tem margem é que o cara tirou 150 mil na lata rssss.

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O que vejo aqui nesse BLOG por todos sem exceção, é um grupo de pessoas que adoraria ter um imóvel, não consegue acompanhar o mercado (renda não acompanha), perderam o “bonde” e agora ficam sendo Nostradamus do Apocalipse imobiliario brasileiro ! Ninguem aqui vem com argumentos e fatos concretos.
É triste essa discussão.
Antes que me critiquem: não sou construtor, dono de imobiliaria e tenho meu imóvel e não o vejo como instrumento de investimento, e acho sim que esta caro, mas não por algo não justificável. ENTENDAM DE UMA VEZ: NÃO EXISTE TERRENO/ÁREA PARA CONSTRUÇÃO ACESSIVEL NOS GRANDES CENTROS, ISSO FAZ COM QUE TUDO SE VALORIZE, É LEI DA OFERTA E DA PROCURA. Vocês precisariam estudar economia !

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O rei está nu… Ou seria o principe ? só não ve quem não quer essa situação….

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Esqueci de comentar que serei o vizinho dele..

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Ae, acabou de sair:
PDG registra maior prejuízo do setor nas Américas.
PLOC !

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“Para o diretor comercial da Gran Viver Urbanismo(…) é esperada uma acomodação dos preços para vender o que está no estoque.(…) o que chamo de acomodação, é de aumentos de 15% a 20% ao ano.”

É um grande humorista. Warren Buffet, raposa das raposas, teve rendimento médio de 31% ao ano para ficar bilionário.

Como é que vai valorizar 15 a 20%, assumindo-se inflação entre 5 e 6% e categorias fazendo das tripas coração para ter aumento real?

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Visitei agora o prédio da AV Itamarati atrás do Habbi´s, do BBBBigucci, é o pior prédio, e a pior planta que já vi em minha vida, o acabamento é porquíssimo, a planta é horrível. além de ser super mal acabado, o prédio tem 6 aps por andar, é minúsculo e a pessoa que mudou para lá, estava desesperada pois o o vazamento dos canos do andar de cima tinha inundado seu apartamento a noite. Coitada apesar da zuação da minha esposa fiquei com muita, mas muita dó mesmo, foi de cortar o coração.

Conclusão o prédio “vale” 300.000,00 e a pessoa sabe que comprou um tremendo lixo e problema.

Chico Bento postando no nome da rosinha.

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OFF: Escrevo “A Maldição de Kássia, A Crédula do Infinito Crédito, Sacerdotisa do Preço de Ascensão Eterna”, poema trágico em 22 estrofes, um para cada argumento furado e um verso para cada comentário que recebeu?

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F Paes acho que você nao compreendeu o que escrevi dá uma lida com mais calma. Vou tentar explicar de maneira mais simples para facilitar. Um imóvel só realiza sua funçao total como “ativo” ou “patrimonio” se tem alguem morando, seja o dono, ou o inquilino (que gera rendimento ao proprietário via aluguel). Se você tem um estoque de imoveis maior que a quantidade de pessoas “disponíveis” para morar você terá um imóvel vazio. Imovel vazio signifca que será colocado para vender ou alugar aumentando a oferta e portanto os preços caem. O comportamento do preço de Imóvel nao é igual ao de um típico produto de consumo. Portanto o preço dos imóveis vai cair (ja está caindo). A velocidade da queda será determinada por fatores como nível de emprego/renda. A quantidade da queda será determinada pelo estoque (oferta) x necessidade de moradia (demanda). Só para finalizar num cenário economico pior (o que no Brasil infelizmente pode ocorrer em breve) pessoas adiam casamento, ou a idéia de morar sozinhos, ou vao morar nos fundos da casa dos pais etc.

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Em Brasília perdeu-se a noção do ridículo há muito tempo.

Apartamentos pequenos no Plano Piloto, em prédios velhos e feios (da época do JK), caindo aos pedaços, custando R$ 400 mil.

Outros exemplos há em cidades satélites, apartamentos grandes e em prédios novos, mas custando mais de R$ 1 milhão. Nunca que um apartamento numa satélite vale R$ 1 milhão. Pode ter até mais de 200 m2, não vale isso. E o pior são as kits em alguns bairros nobres, cubículos custando R$ 300 mil.

É uma verdadeira piada. Todo mundo quer ficar rico sem trabalhar nesse Brasil de hoje. A cor do meu dinheiro esses “novos ricos” nunca vão ver. Não com os preços cobrados atualmente.

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Artigo interessante:

Bolha imobiliária?
Abaixo, o trecho do boletim Conjuntura em Foco, do IPEA, que trata dos riscos de uma bolha imobiliária no Brasil. A íntegra está disponível aqui (em PDF).

Boletim Conjuntura em Foco do IPEA: Crédito às pessoas físicas, inadimplência e a crise econômica internacional foram os temas principais (trecho)

O crescimento do crédito e, mais recentemente, da inadimplência na economia brasileira vem suscitando preocupações com a evolução do atual nível de endividamento das famílias. Por isso, torna-se importante entender se o movimento recente dessas séries no Brasil assemelha-se ao ocorrido em determinados países, como, por exemplo, os Estados Unidos – onde a expansão irresponsável do crédito resultou na formação da chamada “bolha imobiliária”. Não se pretende, neste texto, empreender uma análise minuciosa sobre os determinantes da crise internacional, as apenas examinar de forma comparada o recente fenômeno do avanço do crédito e da inadimplência na economia brasileira.

Guardian: o boom econômico e as armas do Brasil e da América Latina pra enfrentar a crise europeia
A carga tributária, os “tributos de país desenvolvido” e os serviços públicos brasileiros
Marcelo Neri: até 2014 mais 12 milhões de pessoas ascenderão para a classe C
The Guradian: o Brasil deveria ter um acento permanente no Conselho de Segurança da ONU
A vantagem de uma mente levemente deprimida: o realismo.
O vira-lata, a cramberry e a jabuticaba
Do New York Times: os ganhos do Brasil em sua relação com a África.

Nesse sentido, voltando ao caso dos Estados Unidos, no período anterior a 2007, o sistema financeiro concedia crédito (notadamente, financiamento imobiliário) a pessoas físicas que não percebiam renda compatível com o serviço da dívida (subprime). Até mesmo imigrantes ilegais, que não tinham documentos do país nem comprovação formal de renda, conseguiam financiar a compra da casa própria com certa facilidade. Com a ampliação do crédito, o preço dos imóveis – num cenário de crescimento econômico – aumentou continuamente ao longo de vários anos.

A legislação permitia – e o sistema financeiro estimulava – que a pessoa que tivesse financiado a compra de um imóvel pudesse renegociar o contrato de empréstimo (muitas vezes com outro agente financeiro), com base nas novas cotações do mercado imobiliário, obtendo, assim, volumes superiores de crédito – o percentual de contratos de refinanciamento em que isso acontecia chegou a alcançar 72,9% do volume total, como mostra o gráfico 1.

Gráfico 1
Assim, as famílias passaram a alavancar suas posições devedoras com vistas à ampliação do consumo e/ou à aquisição de novos imóveis. Quando, por uma série de razões, os preços dos imóveis começaram a cair, a dinâmica se inverteu. Os bancos executavam as garantias, vendiam imóveis, não conseguiam reaver todo o saldo devedor e, ainda, aprofundavam a tendência de queda dos valores imobiliários. Desse modo, a inadimplência de contratos de crédito no setor imobiliário da economia norte-americana tornou-se um importante componente da crise econômica (gráfico 2).

Gráfico 2
No caso da economia brasileira, o crédito tem crescido a taxas elevadas há alguns anos. Não obstante, o endividamento das famílias com o sistema financeiro (medido em relação à renda acumulada dos últimos doze meses) ainda é baixo comparativamente ao nível alcançado nas regiões atualmente em crise (gráfico 3). Mesmo o crédito imobiliário, que cresceu bem acima da média das demais modalidades nos últimos anos – passando de 1,5% do Produto Interno Bruto (PIB) no início de 2007, para 4,5% do PIB no final de 2011 e 5,5% do PIB em junho deste ano – ainda se encontra num patamar muito inferior ao apresentado pelos Estados Unidos (65% do PIB) e mesmo por países emergentes, como, por exemplo, a África
do Sul (27% do PIB). [1]

Gráfico 3
Na verdade, o dado que suscita maior preocupação (em função do forte ritmo de crescimento nos últimos anos e do alcance de um patamar elevado na comparação internacional) é o de comprometimento de renda das famílias com o serviço das dívidas (juros e amortizações) junto ao sistema financeiro, o qual, não obstante, se mantém em torno de 22% desde o segundo semestre de 2011 (gráfico 4). De acordo com dados divulgados no relatório do Fundo Monetário Internacional (FMI) sobre o Brasil (no 12/191 de julho de 2012), o nível de comprometimento da renda no Brasil está alto na comparação com outros países emergentes da América Latina; por exemplo, em relação ao México (em torno de 5%) e Chile (algo como 15%) – no caso dos Estados Unidos, o nível de comprometimento da renda estava em 11% no primeiro trimestre deste ano, segundo dados do FED.

Gráfico 4
Uma hipótese que tem sido aventada no debate recente é que esse elevado grau de comprometimento da renda, juntamente com a alta da taxa de inadimplência (examinada a seguir), pode estar limitando o avanço do mercado de crédito no Brasil como reação à flexibilização da política monetária.

Por outro lado, de acordo com dados do BCB, o saldo das parcelas a vencer no curto prazo representam 43% das dívidas de pessoas físicas com o sistema financeiro. Se forem acrescentados também os valores referentes ao crédito com vencimento no médio prazo (361 a 1.088 dias), chega-se a mais de 73% do total. Isso significa, portanto, que o elevado grau de comprometimento da renda das famílias no Brasil, da mesma forma que cresceu rapidamente, também pode cair em pouco tempo. De fato, os últimos dados disponíveis, de maio de 2012, apontam para uma gradual redução desse indicador. Em primeiro lugar, tal queda tende a se acelerar com a trajetória declinante das taxas de juros e o processo crescente de renegociação das dívidas. Em segundo lugar, o próprio denominador da razão constituinte desse indicador, o rendimento do trabalho, tem permanecido em alta apesar do agravamento recente da crise internacional. Finalmente, o aumento da participação do crédito habitacional tende a aumentar o prazo médio de pagamento das dívidas e, com isso, a reduzir os desembolsos mensais com serviços da dívida em relação ao nível de endividamento da população.

Os dados sugerem que o aumento recente do grau de comprometimento da renda com juros e amortizações também está positivamente correlacionado com a alta da taxa de inadimplência (gráficos 4 e 5). Entretanto, para melhor entender o movimento recente de alta da inadimplência na economia brasileira, torna-se necessário, antes de tudo, examinar as mudanças institucionais implantadas nos anos 2000, fundamentais para o avanço do crédito no período subsequente. Dentre tais mudanças, destacam-se:

• a regulamentação do crédito consignado (Lei no 10.820, de 17/12/2003), que ampliou o acesso de trabalhadores com carteira assinada e aposentados a uma linha de crédito com juros bem menores que os do crédito pessoal tradicional;
• a criação do Sistema de Informações de Crédito do Banco Central (SCR), que deu mais segurança ao sistema financeiro. [2] A coleta de informações para o SCR iniciou-se em maio de 2002;
• a Resolução no 3.005, de julho de 2002, do BCB produziu alterações na contabilização do Fundo de Compensação de Variações Salariais (FCVS), que implicaram o aumento da parcela de recursos da poupança destinada ao financiamento habitacional;
• a aprovação da Lei no 10.931, de 2/8/2004, que disciplinou a aplicação da alienação fiduciária criada em 1997, simplificando a retomada do bem dado como colateral para o empréstimo, e instituiu o valor incontroverso – instrumento que estabelece, nos casos de disputas judiciais, a continuidade do pagamento da parte da prestação não contestada; e
• a mesma Lei no 10.931 instituiu o patrimônio de afetação, que consistiu na adoção de um patrimônio próprio para cada empreendimento, e o regime especial de tributação (RET) do patrimônio de afetação, para blindar o empreendimento em relação a débitos do empreendedor dando segurança aos compradores de imóveis na planta em caso de problemas financeiros da construtora.

Gráfico 5
Essas importantes reformas institucionais tiveram impactos diferentes em cada categoria de crédito. A normatização do crédito consignado resultou numa maior oferta de crédito pessoal com juros significativamente mais baixos do que aqueles cobrados nos empréstimos sem garantia. O aumento da participação do crédito consignado reduziu o risco e, por conseguinte, a taxa de inadimplência do crédito pessoal. Como pode ser visto no gráfico 5, apesar das oscilações conjunturais, a inadimplência do crédito pessoal apresenta uma tendência de queda nos últimos anos.

Note-se que, desde o início de 2011, o movimento geral de alta da inadimplência tem sido liderado pelo crédito para a aquisição de veículos. Nessa categoria ocorreram mudanças comportamentais importantes tanto na demanda por crédito, devido aos crescimentos da renda e do grau de formalização do trabalho, como na sua oferta, impulsionadas pelas alterações de legislação já mencionadas.

O estudo de Assunção, Benmelech e Silva (2012) [3]utiliza um modelo econométrico estimado a partir de microdados fornecidos por um dos maiores bancos privados do Brasil para analisar justamente os impactos que a reforma legal de 2004 teve sobre o crédito automotivo.

Os modelos estimados no referido estudo sugerem que as mudanças legais de 2004 resultaram em empréstimos maiores com spreads menores, prazos de vencimentos mais longos, maior exposição ao risco (por parte dos bancos) e, consequentemente, numa maior “democratização” do crédito – permitindo que tomadores com classificação mais arriscada e menores rendas obtivessem financiamentos associados à aquisição de carros mais novos e mais caros. Ou seja, verificou-se um processo de inclusão no mercado de uma parcela da população sem acesso ao crédito de automóveis.

O problema é que, juntamente com a ampliação desse acesso, cresceu também o número de tomadores sem conhecimento dos custos envolvidos na manutenção dos veículos (combustível, seguro, revisões etc.) e, portanto, de inadimplentes. Os bancos e montadoras, por sua vez, chegaram a oferecer financiamentos sem entrada, com prazos longos (acima de 60 meses) e até mesmo o chamado “troco na troca”, onde o financiamento era maior que o valor do carro dado como parte do pagamento.

Antecipando possíveis problemas com financiamentos deste tipo, o BCB incluiu entre as medidas macroprudenciais adotadas em dezembro de 2010 restrições de prazo (máximo de 60 meses) e percentual mínimo de valor de entrada (de acordo com o prazo de financiamento).

Cumpre destacar aqui, no entanto, que as dificuldades envolvidas no financiamento para compra de veículos não têm alcance sistêmico ou estrutural. Desde o segundo semestre do ano passado, os bancos passaram a ser mais criteriosos nas suas concessões de crédito, já restringidas, por outro lado, no âmbito das medidas macroprudenciais. De acordo com o Relatório de Estabilidade Financeira (REF) do BCB de setembro de 2011 (p. 18), “as medidas macroprudenciais implementadas desde dezembro de 2010 foram eficazes ao corrigir a velocidade de crescimento do crédito, evitar o alongamento excessivo dos prazos e, no caso específico do financiamento de veículos, melhorar o loan-to-value (LTV)”[4].

Portanto, o movimento da inadimplência nesse tipo de empréstimo aponta para uma tendência de redução gradual.

Gráfico 6
No segmento do crédito imobiliário, por sua vez, as reformas institucionais tiveram maior amplitude com melhores resultados. A expansão do crédito habitacional ocorreu a um ritmo mais intenso que o do crédito para a aquisição de veículos (tornando seu saldo superior em termos absolutos), ao mesmo tempo em que a taxa de inadimplência no segmento apresentou quedas significativas ao longo de todo o período pósreformas (gráficos 6, 7 e 8).

Gráfico 7

Gráfico 8
O elevado déficit habitacional ainda presente no Brasil faz com que a demanda por crédito imobiliário seja, também, ainda muito grande. Por outro lado, a compra do imóvel costuma ser uma decisão mais bem planejada pelas famílias do que a envolvida na aquisição de um automóvel.

Os bancos no Brasil também são mais cuidadosos ao analisar propostas de financiamento imobiliário. Enquanto o processo de análise para a liberação do financiamento de um veículo demora, em geral, um ou dois dias, o crédito habitacional é usualmente concedido somente depois de uma lenta e criteriosa avaliação, com duração de semanas e o envolvimento de diversas etapas (avaliação do imóvel por um perito, levantamento de informações sobre o dono do imóvel etc.).

Outra diferença importante entre os dois segmentos, e que ajuda a explicar a diferença de comportamento entre as respectivas taxas de inadimplência no período pós-reformas, é o fato de a casa própria constituir um bem essencial do ponto de vista das famílias, enquanto o automóvel é encarado, muitas vezes, apenas como um item de conforto. Quando há uma redução de renda e/ou gastos inesperados no setor das famílias, a tendência é priorizar o pagamento de despesas essenciais em detrimento de itens de conforto. Com a simplificação do processo de retomada do bem dado como garantia, o pagamento em dia da prestação da casa própria tornou-se ainda mais importante.

Outro motivo para uma redução tão expressiva da inadimplência dos financiamentos habitacionais é o efeito composição. Com o crescimento acelerado desse segmento de crédito, houve uma rápida redução da participação dos contratos firmados no período de inflação alta, que têm taxas de inadimplência superiores a 50%.

Uma variável que tem efeitos importantes sobre as taxas de inadimplência dos diferentes segmentos de crédito é a taxa de desemprego, que conta com um cenário positivo para este ano. Em que pese o efeito da crise internacional em alguns setores da economia brasileira, o mercado de trabalho vem mostrando um comportamento bem favorável, ao longo dos últimos anos. Para os próximos meses, a tendência é de manutenção deste cenário positivo para o emprego, possibilitado, sobretudo, pela melhora no desempenho da atividade econômica no país ao longo do segundo semestre deste ano. Desta forma, a taxa de desocupação deve permanecer em níveis historicamente baixos.

No que diz respeito aos rendimentos reais, a expectativa é de uma desaceleração nas taxas de crescimento, uma vez que a maior parte do impacto dos reajustes do salário mínimo já foi dissipada. Entretanto a trajetória ascendente dos salários deve continuar.

Outra variável que indica uma tendência de queda da taxa de inadimplência é o indicador de perspectiva de inadimplência do consumidor da Serasa Experian. Como mostra o gráfico 9, esse indicador está em queda, abaixo do nível 100 (nível de equilíbrio de longo prazo), e mostra um comportamento bem próximo ao da taxa de inadimplência do BCB (constituindo um bom indicador de antecedente desta última).

Gráfico 9
Em síntese, a situação atual do mercado de crédito no Brasil é bem diferente da observada nos países, como os Estados Unidos, em que houve crise do sistema financeiro. O volume de crédito ainda é relativamente baixo e de curto prazo. Com a tendência de continuação do cenário positivo no mercado de trabalho e a redução da taxa de juros, o indicador de comprometimento da renda com o serviço da dívida e a taxa de inadimplência devem apresentar trajetórias descendentes. Nesse sentido, ainda, outras diferenças positivas marcantes no caso brasileiro são a solidez do sistema financeiro, o maior cuidado dos bancos na concessão de crédito e o menor grau de alavancagem das famílias.

1. Os dados de crédito imobiliário do Brasil foram calculados com base nas informações do Banco Central do Brasil (BCB) – crédito livre e direcionado. Os dados dos
Estados Unidos e da África do Sul são de 2011 e foram obtidos no site da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE).
2. “O SCR é um instrumento de registro e consulta de informações sobre as operações de crédito, avais e fianças prestados e limites de crédito concedidos por instituições financeiras
a pessoas físicas e jurídicas no país” (Banco Central do Brasil. SCR, 2004, documento disponível em:).

3. Assunção, J. J.; Benmelech, E.; Silva, F. S. S. Repossession and democratization of credit. Cambridge, MA: National Bureau of Economic Research, 2012, 35 p.
(Working Paper, no 17.858).
4. Loan-to-value é a razão entre o valor do financiamento contratado e o valor do bem dado como garantia.

Fonte: http://ressonantegrao.blogspot.com.br/2012/08/bolha-imobiliaria.html

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Essa tal Brasil Brokers está fazendo propaganda demais na internet, aí resolvi dar uma olhada, que horror, uma quantidade enorme de imóveis com cada preço inacreditavelmente absurdo, é um show de encalhes.

Eu me sinto desrespeitado quando vejo um negócio desses, isso é ser chamado de otário.

Se nada mudarentão o negócio é desencanar, continuar no aluguel, e sair mesmo do país na primeira oportunidade.

Não dá para acreditar que alguém ache que eu vá pagar esses preços.

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Não sei se já postaram mas vale a pena ouvir essa entrevista, pra quem tiver um tempinho…

http :// www .mises. org .br/FileUp.aspx?id=215

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Funcionária saiu (se foi demissão não sei) da Gafe/SA e foi trabalhar na empresa que meu tio trabalha… Segundo relatos da mesma, a Gafe/SA vai muito mal das pernas e entre os funcionários já tocou um “CORRE NEGADIS” sem tamanho… ta todo mundo pulando fora!!!! rsrs…

Ué, mas imóvel não ia valorizar infinitamente??? Mas a construçao de imóveis nao era a atividade mais rentável de toda a história da humanidade???

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Sueli Machado Vieira
6 de Agosto
Vendo últimas unidades de apartamentos novos no bairro Boa Vista.
03 quartos-> 155 mil.
02 quartos ->110 mil

Lindíssimos!

* 15 dias antes ela tava vendendo o apê por 155k

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Essa é a nossa PRF …. que vergonha!!!!!!!

http://www.youtube.com/watch?v=oH06J2XEQJw&feature=related

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Hoje vi o horário politico só para rir um pouco e não é que lá tem uma representante dos corretores de imóveis…rs
disse que esta lá para ajudar a “catigoria” dos corretores de imóveis…
hehhehe….

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Achei interessante esta noticia. Será um jogo de manipulação ou realidade?

Bilionários George Soros, John Paulson, e Senhor Jacob Rothschild apostam na catástrofe econômica

h t t p://etfdailynews.com/2012/08/24/billionaires-george-soros-john-paulson-and-lord-jacob-rothschild-bet-on-economic-catastrophe-gld/

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Poderão até dizer que sou catastrofista, mas olhem a manchete do site Estadão de hoje (para variar noticia inserida as 3 da madruga):
LISTA DE BANCOS PROBLEMÁTICOS SÓ CRESCE
Onda começou com o PANAMERICANO em 2010. Depois vieram MORADA, SCHAHIN e CRUZEIRO DO SUL; BC tem evitado liquidação
26 de agosto de 2012 | 3h 08

Ora como um BC que não soube identificar os problemas no inicio com banquinhos, terá credibilidade para macro problemas que porventura possam ocorrer em instituições maiores? E como resolverá o problema se ocorrerem em vulto muito maior?

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essa conta que nunca bate se o perfil de quem ta investindo e fazendo esse mercado girar os ganhos são de
5k a 9k …
quem ta comprando esses aptos de 600k 800k etc ???

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Cariocas, verdade ou mentira?

Tempos de glória para o bairro da Glória

Obras fazem preços de imóveis usados subir 200% em quatro anos

‘http://oglobo.globo.com/rio/tempos-de-gloria-para-bairro-da-gloria-5899201

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